Consultation Individuelle pour Nouveaux Investisseurs
Un accompagnement sur mesure pour votre parcours d'investisseur
Débuter dans le monde de l'investissement peut être décourageant, surtout lorsqu'on doit naviguer seul parmi les nombreuses options disponibles et les spécificités du marché suisse.
Notre service de consultation individuelle a été conçu spécifiquement pour les personnes qui souhaitent commencer à investir mais qui ont besoin d'un accompagnement personnalisé pour franchir ce premier pas important.
Un conseiller expérimenté travaillera avec vous pour comprendre vos objectifs financiers, évaluer votre situation actuelle et élaborer un plan d'investissement adapté à votre profil de risque, votre horizon temporel et vos aspirations personnelles.
Pour qui ?
Idéal pour les nouveaux investisseurs, les personnes qui ont reçu un héritage ou une somme importante, ou ceux qui souhaitent réorienter leur stratégie d'épargne vers l'investissement.
Durée
Consultation initiale de 2 heures, suivie de 2 sessions de suivi d'une heure chacune sur une période de 3 mois pour ajuster et optimiser votre stratégie.
Format
Consultations disponibles en présentiel dans nos bureaux de Genève ou en ligne via vidéoconférence pour plus de flexibilité.
Notre processus de consultation
1. Évaluation initiale
Nous commençons par une analyse approfondie de votre situation financière actuelle, de vos objectifs personnels et de votre tolérance au risque. Cette étape essentielle nous permet de comprendre précisément vos besoins et aspirations.
2. Élaboration de la stratégie
Sur base de cette analyse, nous élaborons ensemble une stratégie d'investissement personnalisée qui tient compte de vos objectifs à court, moyen et long terme, ainsi que des spécificités du marché suisse et de votre situation fiscale.
3. Plan d'action détaillé
Vous recevez un plan d'investissement concret et détaillé, incluant des recommandations spécifiques sur les types d'investissements à considérer, les plateformes à utiliser, et une feuille de route claire pour mettre en œuvre votre stratégie.
4. Suivi et ajustements
Nous vous accompagnons dans la mise en œuvre de votre plan avec deux sessions de suivi pour répondre à vos questions, ajuster la stratégie si nécessaire et vous aider à rester sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers.
Les avantages de notre consultation individuelle
Conseil indépendant et impartial
Contrairement aux conseillers bancaires ou aux gestionnaires de patrimoine traditionnels, nous ne vendons aucun produit financier et n'avons aucun intérêt à vous orienter vers des investissements spécifiques, garantissant ainsi des conseils véritablement objectifs.
Plan sur mesure
Chaque plan d'investissement est entièrement personnalisé en fonction de votre situation spécifique, de vos objectifs personnels et de votre tolérance au risque, plutôt que d'être basé sur des solutions standardisées ou des formules toutes faites.
Expertise du marché suisse
Nos conseillers possèdent une connaissance approfondie des spécificités du marché financier suisse, y compris les aspects fiscaux, les options de prévoyance (1er, 2e et 3e piliers) et les opportunités d'investissement locales.
Approche éducative
Au-delà des simples recommandations, nous vous expliquons le raisonnement derrière chaque suggestion, vous aidant ainsi à développer vos propres compétences et connaissances pour devenir progressivement autonome dans vos décisions d'investissement.
Ce que disent nos clients
Sophie Durand
Médecin, Lausanne
"Avec un emploi du temps chargé, je n'avais jamais pris le temps d'organiser mes finances. La consultation m'a permis de mettre en place une stratégie claire et adaptée à mes objectifs. J'apprécie particulièrement le suivi qui m'a aidée à rester motivée."
Marc Meier
Ingénieur, Zurich
"J'avais accumulé de l'épargne mais ne savais pas comment l'investir efficacement. Mon conseiller a pris le temps de m'expliquer toutes les options et m'a aidé à créer un portefeuille diversifié qui correspond parfaitement à mes objectifs à long terme."
Lucie Girard
Entrepreneure, Genève
"Ce qui m'a le plus impressionnée, c'est l'approche éducative. Non seulement j'ai reçu un plan d'investissement solide, mais j'ai aussi appris énormément sur les marchés financiers. C'est un investissement en moi-même qui continuera à porter ses fruits."
Réservez votre consultation
Détails du service
- Durée : 1 consultation initiale (2h) + 2 suivis (1h chacun)
- Lieu : En présentiel à Genève ou en ligne via vidéoconférence
- Disponibilité : Du lundi au vendredi, 9h-19h, et samedi matin
- Documents fournis : Plan d'investissement personnalisé, recommandations détaillées et ressources éducatives
Ce qui est inclus
- Analyse complète de votre situation financière actuelle
- Élaboration d'une stratégie d'investissement personnalisée
- Plan d'action détaillé avec étapes concrètes
- Deux sessions de suivi sur 3 mois
- Support par email pour questions supplémentaires
Possibilité de paiement en deux fois sans frais.
Garantie satisfait ou remboursé si annulation avant la première session de suivi.
Places limitées chaque mois
Questions fréquentes
Quel est le montant minimum nécessaire pour bénéficier de la consultation ?
Il n'y a pas de montant minimum requis. Notre consultation est adaptée à toutes les situations, que vous commenciez avec un petit capital ou que vous disposiez déjà d'une somme importante à investir. L'important est d'avoir la volonté de commencer à construire votre avenir financier.
À quelle fréquence devrais-je renouveler ma consultation ?
Le forfait inclut un suivi sur 3 mois. Après cette période, beaucoup de nos clients sont suffisamment autonomes pour poursuivre seuls. Néanmoins, nous recommandons un point annuel pour ajuster votre stratégie en fonction de l'évolution de votre situation personnelle et des marchés. Des consultations ponctuelles sont disponibles à tarif préférentiel pour nos anciens clients.
Comment vous préparer pour la première consultation ?
Pour maximiser l'efficacité de notre première rencontre, nous vous enverrons un questionnaire préalable à remplir. Il est utile de préparer un aperçu de vos revenus, dépenses, actifs et passifs, ainsi qu'une réflexion sur vos objectifs financiers à court, moyen et long terme. Ne vous inquiétez pas si vous n'avez pas toutes les informations – nous vous guiderons tout au long du processus.
Proposez-vous des produits financiers spécifiques ?
Non, et c'est justement notre force. Nous ne vendons aucun produit financier et n'avons aucun partenariat avec des institutions financières, ce qui garantit l'impartialité de nos conseils. Nous vous orientons vers les solutions les plus adaptées à votre situation, en vous expliquant comment les implémenter vous-même, sans conflits d'intérêts.
Comment se déroulent les consultations en ligne ?
Les consultations en ligne se font via une plateforme de vidéoconférence sécurisée. Vous recevrez un lien avant chaque session. Nous utilisons des outils de partage d'écran pour vous présenter les analyses et recommandations. L'expérience est très similaire à une consultation en personne, avec l'avantage de la flexibilité géographique.
Conseil financier indépendant en Suisse : une approche centrée sur l'investisseur
Dans le paysage financier suisse, caractérisé par sa complexité et sa sophistication, naviguer seul peut s'avérer particulièrement intimidant pour les nouveaux investisseurs. Entre les spécificités fiscales helvétiques, les nombreuses options d'investissement disponibles et les implications à long terme des décisions financières, le besoin d'accompagnement personnalisé n'a jamais été aussi pertinent.
Contrairement au modèle traditionnel de conseil financier, souvent lié à la vente de produits spécifiques, notre approche se distingue par son indépendance absolue. Cette caractéristique est particulièrement importante dans le contexte suisse, où l'offre de produits financiers est extrêmement diversifiée et où les implications fiscales peuvent varier considérablement selon les cantons et les situations personnelles.
Le système de prévoyance suisse à trois piliers (AVS/AI, prévoyance professionnelle et prévoyance individuelle) constitue une base solide, mais optimiser sa stratégie personnelle au-delà de ces fondamentaux nécessite une compréhension approfondie des options disponibles. C'est précisément là que notre consultation individuelle intervient, en comblant le fossé entre les connaissances générales et l'application pratique adaptée à votre situation spécifique.
Une caractéristique distinctive de notre approche est l'accent mis sur l'éducation plutôt que sur la simple prescription. Nous considérons que la véritable valeur d'une consultation financière réside non seulement dans les recommandations immédiates, mais aussi dans la capacité à transmettre des connaissances durables qui permettront à nos clients de prendre des décisions éclairées de manière autonome à l'avenir.
Les statistiques montrent que les investisseurs qui bénéficient d'un accompagnement personnalisé au début de leur parcours ont tendance à maintenir des stratégies d'investissement plus cohérentes et à atteindre plus efficacement leurs objectifs financiers à long terme. Dans un monde où l'information financière est omniprésente mais souvent contradictoire, disposer d'un guide fiable pour structurer ses premières démarches peut faire toute la différence.
Notre consultation pour nouveaux investisseurs représente ainsi bien plus qu'un simple service ponctuel – c'est un investissement dans votre autonomie financière future et dans votre capacité à naviguer avec confiance dans l'écosystème financier suisse, reconnu mondialement pour sa stabilité mais également pour sa complexité.
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